過去データでは「15年」以上の保有で元本割れなし

　元本割れせずに堅実に増やしたいなら「15年以上」の投資を行うことが一つの目安になります。

　投資の名著とされる『ウォール街のランダム・ウォーカー』(バートン・マルキール著／日本経済新聞)では、15年以上長期投資することで元本割れしないという分析結果が紹介されています。

■S&P500の投資期間と年平均リターンの散らばり方（1950年〜2020年） 

出所：著書『マンガと図解 50歳からの「新NISA×高配当株投資」』（KADOKAWA）
拡大画像表示
ギャラリーページへ

　上図は、1950年から2020年までのデータにおいて、S&P500への投資期間を「1年間」「5年間」「10年間」「15年間」「20年間」「25年間」とした場合の年平均リターンのちらばり方（ブレ幅）を表したものです。プラスは利益が出たこと、マイナスは損失が出たことを意味します。

　金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」および「NISA早わかりガイドブック」の中で、1985年以降の期間で長期・積立・分散投資を20年続けると、元本割れしないという分析結果が公表されています。

　これらは、あくまでも過去のデータであり、将来の投資成果を保証するものではありませんが、15年以上続けることで、お金を減らさずに堅実にお金を増やせる可能性は高いと言えそうです。