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SECの作成したAsk Questions（証券取引の質問）
「Ask Questions(証券取引の質問)」には、証券投資にあたり、金融のプロ（証券営業員や投資アドバイザー）への基本的な質問が掲載されています。この質問は、わが国の株式取引にも大いに参考になりそうです。
Ask Questions（証券取引の質問）
Ask Questions 本文内容
このAsk Questionsは、賢い投資をするためのベストアドバイスが書かれています。SECは、多くの場合、投資家が基本的な質問をすればトラブルや損失を免れると考えています。投資家が証券会社に払う取引手数料には投資相談が含まれています。また、投資アドバイザーに手数料を払うのは、良きアドバイスを受けるためです。わからないことは何でも聞きましょう。
投資の前に質問をしましょう
良い金融のプロは、初歩的な質問でも歓迎します。金融のプロは投資家が財産であると考えます。金融のプロは、お客様が取引後に混乱したり怒ったりするよりも投資の前に質問することを歓迎します。
紙とペンを用意して質問しましょう
金融のプロに投資の質問をする際は、このAsk Questionsを参考にしましょう。そして、ペンとメモ用紙を用意して質問とその回答を記録しましょう。メモの作成は、あなたがまじめで賢い投資家であるとのシグナルを金融のプロに送ります。メモの保存により、取引で問題や論争となった際に役立ちます。
金融のプロに対する経験や投資哲学の質問
・あなたは、投資に関するどんな研修や訓練を受けてきましたか。
・この業務の経験年数はどのくらいですか。
・あなたの投資哲学は何ですか。
・あなたの顧客層はどんな方（職業、資産の状況）ですか。
投資商品に対する質問
・この投資商品は、私の投資目的に合っていますか。どうして私に合っていると思いますか。
・この投資商品は、どのようにして投資収益を上げますか。配当ですか、キャピタルゲイン（値上がり益）ですか。具体的にどのようになれば（投資企業の売上増加など）価値があがりますか。
・この投資商品の買付と売付を行った場合、合計の手数料はいくらですか。手数料を払って利益を出すにはいくら値上がりする必要がありますか。
・この投資商品にはどんなリスク（例えば、経済の低迷、競争の激化など）がありますか。最大でどの程度の損失が考えられますか。
・この会社は創業して何年ですか、経営陣はしっかりしていますか。過去の経営は順調でしたか。
・この会社の収益状況はどうですか。競合他社と比べてどうですか。
・この投資に関する詳しい資料は、どんなものがありますか。
取引開始後の質問と確認
・投資商品の投資収益は、私の想定どおりですか。
・もし、私がこの投資商品を売ると、いくらお金をもらえますか。
・この投資商品を売却する際の手数料はいくらですか。
・この投資商品を売却する際の考え方を教えてください。どのような状況になったら売却を考えたらいいですか。
（注）この内容は、わが国の証券取引の状況に合わせて記載しています。このため、原文とは少し異なる部分があります。また、株式取引を主体とした質問項目を掲載しています。
ネット証券を通じた証券取引では、投資はすべて自分の判断で行いますが、上記Ask Questionsの投資目的、銘柄選定などの金融のプロに対する質問は、投資にあたり良いヒントになります。ネット証券取引にあたり、自分でこうした質問と回答を検討することにより投資の深みが増していきます。ぜひ参考としてください。
わが国においては、個人の資産形成の促進や公的年金のあり方の議論が進んでいます。こうした中で、アメリカでの国をあげての個人の資産形成に向けた取組みはとても参考になりそうです。
次回は、投資の心理学について説明したいと思います。
