SWIFTの監督体制
国際的組織として世界に26のオフィスを持つSWIFTの本拠は、ベルギーの首都ブリュッセルから車で1時間近くかかるLa Hulpeという郊外の村にあります。私も行ったことがありますが、森と湖に囲まれたお城のような壮大な建物で、金融ビジネスとは程遠い外観をしています。
このため、SWIFTは法的にはベルギー法人です。ベルギーはEU加盟国ですので、SWIFTはEUの法規制に従うことになります。
SWIFTは主要中央銀行で構成される「オーバーサイトグループ(OG)」の監視を受けます。オーバーサイトグループは、いわゆる「G10中央銀行」から構成されています。G10中央銀行とは、G7の中央銀行にオランダ、ベルギー、スイス、スウェーデンの中央銀行、そして欧州中央銀行を加えた12行から構成されており、「G10」と言いながら今では12行から構成されています。
オーバーサイトグループの会議は、皆がベルギーに集まりやすいよう、スイスのバーゼルにある国際決済銀行(BIS)の関連会議の前後に設定されることが多く、私も参加していました。このオーバーサイトグループでは、ベルギーの中央銀行(ベルギー国立銀行)が筆頭監視者(lead overseer)を務めています。
なお、オーバーサイトグループは先進国ばかりの会合になりますので、2012年、これに10カ国の中央銀行を新たに加えた「オーバーサイトフォーラム(OF)」も、情報共有を目的として形成されました。ここには、上述のG10中央銀行に加え、豪州、中国、香港、インド、韓国、ロシア、サウジアラビア、シンガポール、南ア、トルコの中央銀行が加わっています。
SWIFTからの除外措置
SWIFTは、国際送金を便利にすることを企図し、多くの銀行がフォーマットを統一するために集まった民間組織です。SWIFTは、個々のメッセージの内容に立ち入ることはないとして、“SWIFT is neutral”と、中立的な機関であることを強調しています。そして、「SWIFTに制裁を科す権限はない。制裁を科すのはあくまでそれが可能な政府である」(SWIFT has no authority to make sanctions decisions. Any decision to impose or to lift sanctions on countries or individual entities rests solely with the competent government bodies and legislators)と述べています。
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しかし同時に、SWIFTは前述の通りベルギー法人として、EUの法規制に従わなければなりません。
これまで、SWIFTからの除外が政治的な制裁として使われたケースとしてはイランが挙げられます。2012年3月、EU規則267/2012により、SWIFTはイランの銀行をネットワークから除外するよう命じられました。
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今回のロシアの7銀行の除外も同様の方法が採られています。すなわち、EUは3月1日、規則2022/345により、ロシアの銀行であるBank Otkritie、Novikombank、Promsvyazbank、Bank Rossiya、Sovcombank、VNESHECONOMBANK (VEB)、VTB BANKという7行を、3月12日にSWIFTのネットワークから除外するように命じました。
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