以下、トレジャリー業務ごとのソリューションと、主な留意点について解説していきましょう。
・現金管理……トレジャリー・マネジメント・システム（TMS）等による情報集約を通じ、口座の見える化を図ります。
単独でも実施可能ですが、口座残高が見えただけでは意味がなく、銀行借入や為替取引など各種金融取引情報も収集しないと、次の具体的な施策は立案できません。
これ単独というよりは、「資金繰り管理」「為替リスク管理」「銀行のカウンターパーティーリスク管理」のベースとして活用します。
・資金繰り管理……TMS等による標準化・効率化で資金繰り管理を精緻に行います。
単独でも実施可能ですが、「キャッシュプーリング※」「グループファイナンス」「為替リスク管理」と併せて活用しないと効果は出にくいでしょう。
また、A/P（Account Payable、買掛金）、A/R（Account Receivable、売掛金）をTMSに取り込むため、ERPとTMSのインターフェイス開発が必要ですが、各国・地域でERPがバラバラだと開発コストが大きくなります。
※グループ会社の余剰資金を集約する仕組み
・運用・調達……キャッシュプーリング（アクチュアル※1、ノーショナル※2）やグループファイナスなどのソリューションがあります。
キャッシュプーリングは単独でも実施可能です。
規制の厳しい国／通貨は同国内でのプーリングを実施することになります。規制のない国／通貨はグローバル／リージョナルで資金を集約しますが、その際、1～3行のグローバル／リージョナルバンクと企業側のプーリング運営組織を決める必要があるため、あらかじめプーリング構造を設計しておく必要があります。
※1 預金と貸越の残高相殺により負債を圧縮、金利コストを削減するプーリング
※2 残高を疑似的に基軸通貨に換算・相殺し、支払利息を削減するプーリング
・リスク管理……グループ全体の為替ポジションを集計、為替予約などを行う「為替リスク管理」と「銀行のカウンターパーティーリスク（信用リスク、倒産リスク）管理」があります。
いずれも、単独では実施不可です。
為替リスク管理は、「口座の見える化」「資金繰り管理」とセットで行う必要があります。国単位よりはリージョン単位、リージョン単位よりはグローバルベースの管理が望ましいでしょう。
為替リスク管理は企業内にプロが少ないため、分散型ではなく中央集権型にして、知識・経験のある人材を極力集約して対応することが求められます。
・支払……ペイメントファクトリー（支払代行）、ネッティング※といったソリューションがあります。
ペイメントファクトリーは「グループファイナンス」とセットで実施する場合がありますが、ネッティングは単独で実施可能です。ペイメントファクトリーは、大量に送金がある企業向けです。
ペイメントファクトリーにネッティング機能を含めることができるため、単独で実施するのか、将来、ペイメントファクトリーを導入するなかで対応するのかを決めておく必要があります。
※債権・債務を相殺するため支払金額と受取金額の差額を決済する仕組み
・回収……売掛金消込の効率化・自動化（バーチャルアカウント等）があげられます。単独で実施可能です。
トレジャリー・マネジメントの推進は、以上の中で「為替リスク管理」を除き、基本的に費用対効果の高いソリューションから始めるべきです。
なぜなら為替リスク管理は、「リスク管理」でもお伝えした通り、それ単独では実施することができないためです。
